本指南旨在为财务工作者提供全面的DeepSeek提示词使用方法，包含各类财务场景的提示词模板和实际应用案例。通过这些模板和案例，您可以更好地利用AI助手处理各类财务工作。
一、财务分析
1. 财务报表分析
A. 资产负债表分析
基础提示词模板
请作为专业财务分析师，分析以下资产负债表：
[插入资产负债表数据]
请从以下维度进行分析：
1. 资产结构分析
2. 负债结构分析
3. 资产质量评估
4. 偿债能力分析
5. 具体改进建议
实操案例及结果
输入：
请分析以下2023年科技公司资产负债表数据：
资产总额：1亿元
其中：
- 流动资产：6000万元（货币资金2000万，应收账款2500万，存货1500万）
- 非流动资产：4000万元
负债总额：6000万元
其中：
- 流动负债：4000万元
- 非流动负债：2000万元
所有者权益：4000万元
输出结果：
资产负债表分析报告
1. 资产结构分析
- 流动资产占比60%，符合科技企业特征
- 应收账款占流动资产41.7%，比重偏高，需关注回收风险
- 存货周转需要优化，占流动资产25%
2. 负债结构分析
- 资产负债率60%，处于合理区间
- 流动负债占比66.7%，短期偿债压力较大
- 负债结构以短期为主，建议适当调整债务期限结构
3. 偿债能力评估
- 流动比率1.5，基本满足短期偿债需求
- 速动比率1.13，短期变现能力尚可
- 建议增加经营性现金储备
4. 改进建议
- 加强应收账款管理，制定明确的账期政策
- 优化存货管理，提高周转效率
- 考虑调整债务结构，增加长期负债比例
- 制定详细的现金流管理计划
B. 利润表分析
基础提示词模板
作为财务分析专家，请分析以下利润表数据：
[插入利润表数据]
分析维度：
1. 收入构成及增长
2. 成本费用结构
3. 利润率分析
4. 经营效率评估
5. 优化建议
实操案例及结果
输入：
请分析某电商企业2023年利润表：
营业收入：5亿元（同比增长20%）
营业成本：3.5亿元
毛利率：30%
期间费用：
- 销售费用：5000万
- 管理费用：3000万
- 财务费用：1000万
净利润：6000万（同比增长15%）
输出结果：
利润表分析报告
1. 收入分析
- 营业收入保持20%增长，高于行业平均水平
- 需关注增长的可持续性和质量
2. 成本结构分析
- 毛利率30%，符合电商行业特征
- 期间费用率18%，其中：
* 销售费用率10%，反映获客成本较高
* 管理费用率6%，费用控制良好
* 财务费用率2%，财务杠杆适中
3. 盈利能力分析
- 净利率12%，盈利能力稳定
- 费用收入比0.18，运营效率尚可提升
- 净利润增速低于收入增速，说明成本上升压力较大
4. 改进建议
- 优化获客策略，降低销售费用率
- 加强供应链管理，提高毛利率
- 发展高毛利产品线
- 考虑开展数字化转型，提升运营效率
2. 现金流分析
A. 经营活动现金流
基础提示词模板
请作为现金流管理专家，分析以下经营活动现金流数据：
[插入现金流数据]
重点分析：
1. 现金流入构成
2. 现金流出构成
3. 经营活动现金流量净额变动原因
4. 与利润的匹配度
5. 改善建议
实操案例及结果
输入：
请分析以下制造企业经营活动现金流：
经营活动现金流入：2亿元
其中：
- 销售商品收现：1.8亿元
- 其他经营活动收现：0.2亿元
经营活动现金流出：1.7亿元
其中：
- 购买商品支付现金：1.2亿元
- 支付职工薪酬：0.3亿元
- 支付税费：0.1亿元
- 其他经营活动支出：0.1亿元
净利润：4000万元
输出结果：
经营活动现金流分析报告
1. 现金流入分析
- 销售商品收现占比90%，现金流入结构健康
- 销售收现能力强，体现良好的回款质量
2. 现金流出分析
- 购买商品支出占比70.6%，符合制造业特征
- 人工成本占比17.6%，成本结构合理
- 税费支出比重适中，反映正常经营状态
3. 现金流量净额分析
- 经营活动现金流量净额3000万元，现金创造能力强
- 现金流量净额/净利润=0.75，经营质量良好
- 经营活动现金流为正，体现业务可持续性
4. 改善建议
- 继续加强应收账款管理
- 优化供应商付款政策
- 考虑建立现金流预警机制
- 加强营运资金管理
B. 投资活动现金流
基础提示词模板
作为投资分析专家，请评估以下投资活动现金流：
[插入投资活动现金流数据]
分析重点：
1. 投资方向分析
2. 投资规模评估
3. 投资回报预测
4. 风险控制建议
二、预算管理
1. 部门预算
A. 销售部门预算
基础提示词模板
请作为预算专家，制定销售部门年度预算：
背景信息：
[插入销售部门基础数据]
需要包含：
1. 销售目标设定
2. 费用预算明细
3. 人员编制预算
4. KPI设置建议
实操案例及结果
输入：
请制定2024年销售部门预算：
部门现状：
- 现有销售人员30人
- 2023年销售额1亿元
- 人均产值333万元
- 销售费用率8%
目标：
- 2024年销售增长30%
- 控制费用率在7.5%以内
输出结果：
2024年销售部门预算方案
1. 销售目标规划
- 年度销售目标：1.3亿元
- 季度目标分解：
* Q1：2800万（22%）
* Q2：3500万（27%）
* Q3：3200万（24%）
* Q4：3500万（27%）
2. 费用预算（总额975万元）
- 工资及提成：600万元
- 差旅费：150万元
- 业务招待费：100万元
- 广告宣传费：80万元
- 培训费：45万元
3. 人员编制预算
- 销售代表：35人
- 销售主管：4人
- 销售支持：3人
- 新增人员预算：12人
4. KPI考核方案
- 销售额完成率（权重40%）
- 新客户开发数（权重20%）
- 客户满意度（权重20%）
- 回款率（权重20%）
5. 预算控制措施
- 建立月度预算执行监控机制
- 设置费用使用预警线
- 建立预算调整流程
[前文内容保持不变，继续补充...]
三、成本控制
1. 生产成本管理
A. 直接材料成本
基础提示词模板
作为成本控制专家，请分析并优化以下直接材料成本：
[插入材料成本数据]
分析维度：
1. 材料成本构成
2. 采购策略评估
3. 库存管理优化
4. 节约方案建议
实操案例及结果
输入：
请分析以下制造企业原材料成本情况：
主要原材料构成：
- A材料：年耗用1000万元（单价100元/kg）
- B材料：年耗用800万元（单价80元/kg）
- C材料：年耗用500万元（单价50元/kg）
现状：
- 月均库存300万元
- 供应商数量：5家
- 年采购批次：24次
- 损耗率：3%
输出结果：
原材料成本优化方案
1. 成本构成分析
- A材料占比43.5%，为主要成本项
- B材料占比34.8%
- C材料占比21.7%
- 建议重点关注A、B材料的成本控制
2. 采购策略优化
- 建立战略供应商体系，将供应商扩充至8-10家
- 实施集中采购，提高议价能力
- 针对A材料实施季度合约采购
- B、C材料采用招标采购
3. 库存优化方案
- 建立ABC分类管理
- A类物料：安全库存7天，警戒线5天
- B类物料：安全库存15天，警戒线10天
- C类物料：安全库存30天，警戒线20天
4. 成本节约建议
- 优化采购批次，A材料改为月度采购
- 实施供应商评级制度
- 建立材料替代使用方案
- 加强损耗管理，目标损耗率降至2.5%
预计年节约成本：
- 采购成本：约120万元
- 库存成本：约30万元
- 损耗成本：约15万元
B. 人工成本管理
基础提示词模板
请作为人力资源成本专家，分析并优化以下人工成本：
[插入人工成本数据]
分析重点：
1. 人员结构分析
2. 薪酬体系评估
3. 效率分析
4. 优化方案建议
实操案例及结果
输入：
请分析某制造企业人工成本情况：
员工构成：
- 生产工人：200人
- 技术人员：50人
- 管理人员：30人
薪酬情况：
- 一线工人平均工资：5000元/月
- 技术人员平均工资：12000元/月
- 管理人员平均工资：15000元/月
- 年度奖金：2个月工资
人效指标：
- 人均产值：50万元/年
- 人均利润：5万元/年
输出结果：
人工成本优化方案
1. 人员结构分析
- 生产人员占比71.4%，符合制造业特征
- 技术人员占比17.9%，需加强技术创新
- 管理人员占比10.7%，结构合理
2. 薪酬体系评估
- 工资总额：1920万元/年
- 奖金总额：320万元/年
- 人工成本率：15.2%
- 薪酬结构较为简单，激励性不足
3. 效率分析
- 人均产值低于行业平均水平
- 管理费用率处于合理区间
- 技术人员创新产出需提升
4. 优化方案
a) 薪酬体系改革
- 建立绩效工资制度
- 引入员工持股计划
- 实施技术创新奖励机制
b) 人员优化
- 推进生产自动化，减少一线工人
- 增加技术研发投入
- 建立人才培养体系
c) 效率提升
- 实施精益生产
- 推广自动化改造
- 加强技能培训
预计优化效果：
- 人均产值提升20%
- 人工成本率降低1.5个百分点
- 技术创新产出提升30%
2. 管理费用控制
A. 行政费用管理
基础提示词模板
请作为管理成本专家，分析并优化以下行政费用：
[插入行政费用数据]
分析维度：
1. 费用构成分析
2. 费用标准评估
3. 使用效率分析
4. 节约方案建议
四、税务筹划
1. 企业所得税筹划
A. 研发费用加计扣除
基础提示词模板
作为税务筹划专家，请就以下研发活动提供税收筹划建议：
[插入研发活动数据]
分析要点：
1. 研发活动认定
2. 可加计扣除费用测算
3. 税收优惠测算
4. 管理建议
实操案例及结果
输入：
请为以下高科技企业提供研发费用加计扣除方案：
研发投入情况：
- 研发人员工资：500万元
- 直接投入费用：300万元
- 设备折旧：100万元
- 其他相关费用：150万元
公司情况：
- 高新技术企业
- 年营业收入1亿元
- 研发中心已备案
输出结果：
研发费用加计扣除筹划方案
1. 研发活动认定分析
- 符合研发活动特征的项目：5个
- 建议完善立项文档
- 细化研发过程记录
- 规范技术成果文档
2. 加计扣除明细测算
a) 符合加计扣除范围的费用：
- 人员人工费用：500万元
- 直接投入费用：280万元
- 折旧费用：90万元
- 其他相关费用（限额计算）：130万元
总计：1000万元
b) 加计扣除金额：
- 符合条件的研发费用：1000万元
- 加计扣除比例：100%
- 加计扣除金额：1000万元
3. 税收优惠测算
- 所得税税率：15%
- 预计节税金额：150万元
4. 管理建议
a) 流程优化
- 建立研发项目台账
- 完善研发支出归集方法
- 制定研发费用辅助账
b) 档案管理
- 完善立项文档
- 留存过程记录
- 建立技术成果档案
c) 风险防控
- 定期研发项目评估
- 建立内部审核制度
- 保持与税务机关沟通
B. 固定资产加速折旧
基础提示词模板
请作为税务专家，就以下固定资产提供加速折旧方案：
[插入固定资产数据]
分析要点：
1. 政策适用性分析
2. 折旧方案设计
3. 税收影响测算
4. 实施建议
2. 增值税筹划
A. 进项税额优化
基础提示词模板
作为税务筹划专家，请对以下进项税额情况进行优化分析：
[插入进项税额数据]
分析重点：
1. 进项税额构成
2. 抵扣情况分析
3. 风险点识别
4. 优化建议
实操案例及结果
输入：
请分析某贸易公司进项税额情况：
月度进项情况：
- 采购货物进项税：50万元
- 运输费用进项税：5万元
- 固定资产进项税：10万元
- 其他费用进项税：3万元
现状：
- 部分发票未及时认证
- 存在少量废票
- 供应商发票有延迟
输出结果：
进项税额优化方案
1. 进项构成分析
- 货物采购占比73.5%
- 运输费用占比7.4%
- 固定资产占比14.7%
- 其他费用占比4.4%
2. 问题诊断
a) 发票管理问题
- 认证延迟导致抵扣滞后
- 废票造成税收损失
- 供应商开票不及时
b) 内控风险
- 发票验真不及时
- 归档管理不规范
- 供应商管理不到位
3. 优化方案
a) 发票管理优化
- 建立发票管理制度
- 实施发票预审核
- 建立供应商信用评级
b) 流程改进
- 设立专人负责发票管理
- 实施发票信息化管理
- 建立发票追踪机制
c) 供应商管理
- 完善供应商考核
- 明确开票时间要求
- 建立奖惩机制
4. 预期效果
- 进项税额及时抵扣率提升至98%
- 发票废票率降低至0.1%以下
- 月度节税效益约3万元
B. 销项税额优化
基础提示词模板
请作为税务专家，对以下销项税额情况进行筹划：
[插入销项税额数据]
分析维度：
1. 销售结构分析
2. 税率适用评估
3. 开票时点优化
4. 筹划建议
五、投融资分析
1. 项目投资评估
A. 新建项目评估
基础提示词模板
作为投资分析师，请对以下新建项目进行投资评估：
[插入项目信息]
评估维度：
1. 市场前景分析
2. 财务指标测算
3. 风险因素评估
4. 投资建议
实操案例及结果
输入：
请评估以下新建工厂项目：
项目基本情况：
- 投资总额：5000万元
- 建设期：1.5年
- 达产期：3年
- 预计年营收：8000万元
- 预计净利率：15%
- 行业平均回报率：12%
资金来源：
- 自有资金：2000万元
- 银行贷款：3000万元
输出结果：
项目投资评估报告
1. 财务指标测算
a) 静态指标
- 投资回收期：4.2年（含建设期）
- 年均投资收益率：18.5%
- 投资利润率：24.3%
b) 动态指标
- 净现值（NPV）：2100万元
- 内部收益率（IRR）：21.5%
- 动态投资回收期：4.8年
2. 敏感性分析
a) 收入敏感度
- 收入下降10%，NPV降低35%
- 收入下降20%，项目NPV转负
- 临界收入下降率：18.5%
b) 成本敏感度
- 成本上升10%，NPV降低28%
- 成本上升25%，项目NPV转负
- 临界成本上升率：22.3%
3. 风险评估
a) 市场风险
- 产能过剩风险
- 价格波动风险
- 市场竞争加剧风险
b) 财务风险
- 资金筹措风险
- 现金流风险
- 汇率风险（如涉及）
4. 建议方案
a) 投资建议
- 建议投资，项目具备可行性
- 分期实施，控制投资节奏
- 保持融资渠道多元化
b) 风险控制
- 建立完善的预警机制
- 制定应急预案
- 加强项目过程管理
c) 实施要点
- 严格把控建设成本
- 提前布局市场渠道
- 建立专业管理团队
2. 融资方案设计
A. 债务融资方案
基础提示词模板
作为融资顾问，请为以下企业设计债务融资方案：
[插入企业情况]
方案要点：
1. 融资需求分析
2. 融资品种选择
3. 融资成本测算
4. 风险控制方案
六、财务风险控制
1. 信用风险管理
A. 应收账款风险
基础提示词模板
请作为风控专家，对以下应收账款情况进行风险评估：
[插入应收账款数据]
评估维度：
1. 账龄结构分析
2. 客户信用评估
3. 坏账风险测算
4. 管控建议
实操案例及结果
输入：
请分析以下应收账款风险情况：
应收账款总额：5000万元
账龄结构：
- 3个月内：2500万元
- 3-6个月：1500万元
- 6-12个月：700万元
- 1年以上：300万元
主要客户：
- A客户：1000万元（年销售额3000万）
- B客户：800万元（年销售额2000万）
- C客户：500万元（年销售额1000万）
输出结果：
应收账款风险评估报告
1. 风险状况评估
a) 账龄分析
- 3个月内占比50%，风险较低
- 3-6个月占比30%，需重点关注
- 6个月以上占比20%，风险较高
- 整体账龄结构偏重
b) 客户集中度风险
- 前三大客户占比46%
- A客户占比20%，超警戒线
- 客户集中度风险较高
2. 具体风险点
a) 账龄风险
- 超期应收款1000万元
- 预计坏账准备200万元
- 实际坏账率1.5%
b) 客户信用风险
- A客户：应收额/年销售=33.3%
- B客户：应收额/年销售=40%
- C客户：应收额/年销售=50%
3. 管控措施
a) 客户分级管理
- 建立客户信用评级体系
- 差异化信用政策
- 定期评估调整
b) 账期管理
- 制定严格的信用期限
- 建立逾期预警机制
- 实施阶梯式信用政策
c) 催收管理
- 建立专职催收团队
- 制定催收流程及方案
- 法务介入机制
4. 优化建议
a) 短期措施
- 清理超期应收款
- 完善信用管理制度
- 加强应收款考核
b) 长期措施
- 优化客户结构
- 建立信用保险机制
- 发展供应链金融
预期效果：
- 6个月内应收款占比提升至90%
- 坏账率控制在1%以内
- 应收周转天数减少15天
使用建议
- 选择合适模板
- 根据具体业务场景选择对应的提示词模板
- 可以组合多个模板来解决复杂问题
- 根据实际情况调整模板内容
- 数据准备
- 确保输入数据的完整性和准确性
- 提供必要的背景信息
- 说明具体的分析需求
- 结果应用
- 对AI输出结果进行专业判断
- 结合实际情况调整建议
- 持续优化提示词模板
注意事项
- 提示词使用时需要根据具体情况适当调整
- 在输入数据时应尽可能详细，包含必要的背景信息
- 对于复杂问题，建议将多个模板组合使用
- 始终保持对AI输出结果的专业判断
- 定期更新模板以适应新的业务需求
- 注意数据安全和隐私保护
最佳实践建议
- 明确目标
- 在提示词开始时明确说明期望获得的结果
- 指定具体的输出格式和要求
- 提供必要的背景信息
- 数据处理
- 确保数据的完整性和准确性
- 提供必要的上下文信息
- 说明数据的时间范围和适用范围
- 结果验证
- 对AI输出结果进行专业判断
- 验证计算结果的准确性
- 评估建议的可行性
- 持续优化
- 根据使用效果调整提示词
- 收集反馈不断改进
- 及时更新模板以适应新需求
结语
本指南提供的提示词模板和案例可以作为财务工作的参考和起点。在实际应用中，建议根据具体情况进行调整和优化，同时保持对AI输出结果的专业判断。希望这份指南能够帮助您更好地利用AI工具提升工作效率。
写作不易，既然看到这里了，就给我点个关注吧！